Длительность 1,5 часа по видеосвязи. Работа с запросом клиента и формирование рекомендаций:
1. Анализ эффективности принимаемого решения, экономический расчет;
2. Декомпозиция финансовых целей (определение финансовых инструментов по достижению целей и определение валют);
3. Подбор, анализ страховых, накопительных, инвестиционных программ, структурных продуктов. В том числе уже купленных;
4. Оценка рисков, в том числе проверка инвестиционного проекта на риск скама, проверка надежности контрагента, схемы;
5. Анализ кредита, расчет целесообразности его досрочного погашения, анализ критических условий договора.
Результат: вы получите ответ на свой запрос. Поймете какие следующие шаги вам следует совершить. Получите расчеты в Excel + рекомендации и выводы по произведенной работе.
Помощь во всех вопросах – 1 месяц (Whatsapp/созвон/Zoom по необходимости). Одна консультация длительностью 1,5 часа. Что входит:
1. Анализ параметров портфеля (соответствие содержания портфеля ключевым параметрам по риск-профилю, горизонту инвестирования, используемым инструментам);
2. Рекомендации по улучшению состава портфеля, например, с целью повышения доходности или сокращения волатильности;
3. Анализ и разбор вашего текущего инвестиционного портфеля;
4. Выявление ошибок, которые ведут к убыткам.
Обучение состоит из 8 модулей, каждый включает несколько уроков по теме азов финансовой грамотности, личных финансов, постановки целей, роста доходов, накоплений и инвестиций. В обучение входят бонусные уроки о цифровом рубле, криптовалюте, аудио уроки для проработки финансового мышления, а также чат для вопросов по материалам курса.
Помощь во всех вопросах – 1 месяц (Whatsapp/созвон/Zoom по необходимости). Две консультации по 2 часа каждая. Пакет «Старт» состоит из 3 шагов: стратегическая сессия, разработка инвестиционной стратегии, открытие счетов и формирование портфеля (если целей несколько, то несколько портфелей под каждую цель).
Сопровождение в течение 1 года. Что входит:
1. Анализ текущих активов и пассивов;
2. Разбор финансовых инструментов, расчет финансовых целей с учетом текущего положения клиента;
3. Подбор финансовых инструментов под цели клиента в рамках личного финансового плана;
4. Консультирование по вопросам налогообложения, открытия инвестиционных, страховых и зарубежных банковских счетов;
5. Подбор программы международного медицинского страхования;
6. Составление личного финансового плана в письменной форме;
7. Подбор брокера, сопровождение по его открытию;
8. Консультация по покупке ценных бумаг на бирже и функциональности брокерского приложения;
9. Обучение использования сайтов для инвестора;
10. Составление дорожной карты по достижению финансовых целей – разработка ключевых параметров с определением правил диверсификации, структуры активов по классам, защиты от рисков;
11. Трекинг эффективности личных финансов в течение года.
Разработка плана и определение последовательности последующих шагов для достижения целей.
1. Анализ вашего текущего финансового положения (доходы, расходы, активы, пассивы);
2. Расчет финансовых целей;
3. Оценка достижимости и корректировка целей;
4. Моделирование способов достижения финансовых целей;
5. Подбор инструментов достижения целей;
6. Разработка плана сокращения рисков;
7. Определение структуры капитала.
