Юлия
Макарова

Инвестиционный советник
Опыт работы 6 лет
Работаю с:
начинающими инвесторами
Стоимость услуг
от 7 500 ₽
Состою в реестре инвестиционных советников Банка России
Состою в СРО
Cаморегулируемая организация, объединяющая предпринимателей с общим видом деятельности. В нашем случае — финансовых или инвестиционных советников.
АМИКС

Помогу с запросом

Накопить на покупку недвижимости
Накопить на образование детям
Оптимизировать кредиты и долги
Инвестиции в криптовалюту
Наследственное планирование
Корпоративные финансы
Сформировать инвестиционный портфель
Создать источник пассивного дохода
Обучить инвестированию и управлению финансами
Спланировать ранний выход на пенсию

Участник подкаста

Обо мне

«Создадим капитал вместе!»
Вид занятости: ИП
Местоположение: Россия, Хабаровск
Партнер

Услуги и цены

Персональная консультация

Длительность 1,5 часа по видеосвязи. Работа с запросом клиента и формирование рекомендаций:
1. Анализ эффективности принимаемого решения, экономический расчет;
2. Декомпозиция финансовых целей (определение финансовых инструментов по достижению целей и определение валют);
3. Подбор, анализ страховых, накопительных, инвестиционных программ, структурных продуктов. В том числе уже купленных;
4. Оценка рисков, в том числе проверка инвестиционного проекта на риск скама, проверка надежности контрагента, схемы;
5. Анализ кредита, расчет целесообразности его досрочного погашения, анализ критических условий договора.
Результат: вы получите ответ на свой запрос. Поймете какие следующие шаги вам следует совершить. Получите расчеты в Excel + рекомендации и выводы по произведенной работе.

Второе мнение

Помощь во всех вопросах – 1 месяц (Whatsapp/созвон/Zoom по необходимости). Одна консультация длительностью 1,5 часа. Что входит:
1. Анализ параметров портфеля (соответствие содержания портфеля ключевым параметрам по риск-профилю, горизонту инвестирования, используемым инструментам);
2. Рекомендации по улучшению состава портфеля, например, с целью повышения доходности или сокращения волатильности;
3. Анализ и разбор вашего текущего инвестиционного портфеля;
4. Выявление ошибок, которые ведут к убыткам.

Обучение

Обучение состоит из 8 модулей, каждый включает несколько уроков по теме азов финансовой грамотности, личных финансов, постановки целей, роста доходов, накоплений и инвестиций. В обучение входят бонусные уроки о цифровом рубле, криптовалюте, аудио уроки для проработки финансового мышления, а также чат для вопросов по материалам курса.

Формирование инвестиционного портфеля

Помощь во всех вопросах – 1 месяц (Whatsapp/созвон/Zoom по необходимости). Две консультации по 2 часа каждая. Пакет «Старт» состоит из 3 шагов: стратегическая сессия, разработка инвестиционной стратегии, открытие счетов и формирование портфеля (если целей несколько, то несколько портфелей под каждую цель).

Индивидуальное сопровождение

Сопровождение в течение 1 года. Что входит:
1. Анализ текущих активов и пассивов;
2. Разбор финансовых инструментов, расчет финансовых целей с учетом текущего положения клиента;
3. Подбор финансовых инструментов под цели клиента в рамках личного финансового плана;
4. Консультирование по вопросам налогообложения, открытия инвестиционных, страховых и зарубежных банковских счетов;
5. Подбор программы международного медицинского страхования;
6. Составление личного финансового плана в письменной форме;
7. Подбор брокера, сопровождение по его открытию;
8. Консультация по покупке ценных бумаг на бирже и функциональности брокерского приложения;
9. Обучение использования сайтов для инвестора;
10. Составление дорожной карты по достижению финансовых целей – разработка ключевых параметров с определением правил диверсификации, структуры активов по классам, защиты от рисков;
11. Трекинг эффективности личных финансов в течение года.

Стратегическая сессия

Длительность 2 часа по видеосвязи. Что входит:
1. Аудит доходов и расходов, активов и пассивов;
2. Выявление точек роста и узких мест;
3. Анализ рисков и рекомендации по улучшению эффективности;
4. Определение и оцифровка финансовых целей, сколько копить и как;
5. Анализ финансовой инфраструктуры и стресс-тест.
Результат: 5 отчетов (отчёт по доходам, отчет по расходам, отчет по активам, отчет по пассивам, отчет по финансовым целям). Рекомендации по управлению вашими личными финансами. План выхода из долгов (если необходимо). Структура распределения по долям вашего будущего портфеля. Проверка целей на достижимость.

Личный финансовый план

Разработка плана и определение последовательности последующих шагов для достижения целей.
1. Анализ вашего текущего финансового положения (доходы, расходы, активы, пассивы);
2. Расчет финансовых целей;
3. Оценка достижимости и корректировка целей;
4. Моделирование способов достижения финансовых целей;
5. Подбор инструментов достижения целей;
6. Разработка плана сокращения рисков;
7. Определение структуры капитала.

Квалификация

Отзывы обо мне

1

А

Анна
23 июня 2023
Персональная консультация
Комментарий
Понравился подход советника - говорит простыми словами, приводит простые примеры. Четко работает над запросом и не уводит ни в какую сторону ненужную. Понравилась отзывчивость, открытость советника и поддержка в онлайне после консультации - очень ценно и полезно. Советник была на связи и помогала в течение двух дней. Юлия открыла мне очевидную, но ранее непонятная вещь, у меня многих мыслей по расходам и сбережениям не было раньше в голове. Повернула меня лицом в сторону того, что мои страхи не очень страшные. Получился доверительный контакт, мне стало легче, т.к. мы проговорили все волнующие меня темы, ценность услуги за ее стоимость полностью оправдана.