Длительность 1,5 часа по видеосвязи. Работа с запросом клиента и формирование рекомендаций:
1. Анализ эффективности принимаемого решения, экономический расчет;
2. Декомпозиция финансовых целей (определение финансовых инструментов по достижению целей и определение валют);
3. Подбор, анализ страховых, накопительных, инвестиционных программ, структурных продуктов. В том числе уже купленных;
4. Оценка рисков, в том числе проверка инвестиционного проекта на риск скама, проверка надежности контрагента, схемы;
5. Анализ кредита, расчет целесообразности его досрочного погашения, анализ критических условий договора.
6. Гасить досрочно ипотеку/кредит или нет;
7. Покупать квартиру сейчас или по другому распорядиться деньгами;
8. Анализ инвестиционного проекта - стоит ли вкладывать в данную компанию, какие риски возможны. Независимое мнение. Второе мнение. Альтернативы;
Результат: вы получите ответ на свой запрос. Поймете какие следующие шаги вам следует совершить. Получите расчеты в Excel + рекомендации и выводы по произведенной работе.
Помощь во всех вопросах – 1 месяц (Whatsapp/созвон/Zoom по необходимости). Одна консультация длительностью 1,5 часа.
Что входит:
1. Анализ параметров портфеля (соответствие содержания портфеля ключевым параметрам по риск-профилю, горизонту инвестирования, используемым инструментам);
2. Рекомендации по улучшению состава портфеля, например, с целью повышения доходности или сокращения волатильности, сокращению рисков;
3. Анализ и разбор вашего текущего инвестиционного портфеля;
4. Выявление ошибок, которые ведут к убыткам.
Модули, которые входят в обучение START INVEST:
Легкий Старт
Облигации
Фонды
Акции
Каждый модуль рассчитан на 2 недели работы.
На платформе телеграмм
Предусмотрено по 2 практической встрече в каждом модуле.
Заключение договора. Две-три консультации по 1,5 часа каждая;
Ход оказания услуги:
1. Стратегическая сессия;
2. Разработка инвестиционной стратегии и формирование портфеля;
3.Открытие счетов , покупки ценных бумаг;
Помощь во всех вопросах – 1 месяц (Whatsapp/созвон/Zoom по необходимости).
15 встреч + 2 (по необходимости) по 1,5 часа.
Сопровождение в течение 1 года. Что входит:
1. Анализ текущих активов и пассивов;
2. Разбор финансовых инструментов, расчет финансовых целей с учетом текущего положения клиента;
3. Подбор финансовых инструментов под цели клиента в рамках личного финансового плана;
4. Консультирование по вопросам налогообложения, открытия инвестиционных, страховых и зарубежных банковских счетов;
5. Подбор программы международного медицинского страхования;
6. Составление личного финансового плана в письменной форме;
7. Подбор брокера, сопровождение по его открытию;
8. Консультация по покупке ценных бумаг на бирже и функциональности брокерского приложения;
9. Обучение использования сайтов для инвестора;
10. Составление дорожной карты по достижению финансовых целей – разработка ключевых параметров с определением правил диверсификации, структуры активов по классам, защиты от рисков;
11. Трекинг эффективности личных финансов в течение года.
12. Мониторинг инвестиционного портфеля.
13. Разделение учета личных финансово и финансов бизнеса. Настройка отчетности контроля (дашбордов);
Включает все этапы работы по составлению инвестиционного портфеля, составлению личного финансового плана.
Заключение договора. Четыре консультации по 1,5 часа каждая
1. Стратегическая сессия;
2. Защита финансового плана;
3. Подбор готовых финансовых решений, помощь в их оформлении (по необходимости);
4. Подключение получения доп доходов от банков: кредитные карты, кэшбэки, накопительные счета (по необходимости);
Задачи которые будут решены:
1. Анализ вашего текущего финансового положения (доходы, расходы, активы, пассивы);
2. Расчет финансовых целей;
3. Оценка достижимости и корректировка целей;
4. Моделирование способов достижения финансовых целей-несколько сценариев, выявление ключевых факторов и их влияние;
5. Подбор инструментов достижения целей;
6. Разработка плана сокращения рисков;
7. Определение структуры капитала.
8. Настройка финансовой инфраструктуры
9. План выхода из долгов (по необходимости)
10. В данную работу не входит: составление инвестиционного портфеля, обучение самостоятельному инвестированию, но могут быть подобраны готовые инвест решения.
