Знакомство. Обсуждение целей, задач и потребностей клиента. Согласование формата и условий сотрудничества.
Консультация проходит в формате личной встречи в нашем офисе или другом удобном для клиента месте. Мы можем также провести консультацию по телефону, а для клиентов из других городов предусмотрен онлайн формат. Вводная консультация длится 1 час, в течение которого вы можете задать интересующие вопросы о личных финансах. Дополнительное время оплачивается отдельно. Также отдельно оплачиваются консультации по узкоспециализированным вопросам.
Изучение рынка, его специфики и динамики требует довольно много времени. Мы накопили знания и опыт, которые помогут создать для вас хорошо структурированный инвестиционный портфель.
В ходе консультации мы определим ваши цели, инвестиционные предпочтения, склонность к риску, и будем использовать эту информацию для создания вашего уникального портфеля. Далее мы поможем в выборе брокера, открытии счетов, проконсультируем по работе торговых приложений.
Наша задача – не только совместно сформировать инвестиционный портфель на вашем брокерском счете, но и снабдить вас стратегией (алгоритмом) действий на ближайший год. При этом стратегия будет учитывать несколько вариантов развития событий на рынке.
Стоимость услуги по формированию портфеля – от 40 000 ₽. Цена зависит от объема портфеля и от того, насколько разнообразные он будет содержать инструменты. Точную стоимость мы сообщим после первой бесплатной консультации.
Для полного сопровождения Ваших инвестиций воспользуйтесь услугой Сопровождение инвестиционного портфеля включает все наши услуги в том числе Налоговое планирование.
Если у вас нет времени, желания или опыта управлять своим инвестиционным портфелем, вы можете воспользоваться нашей услугой полного сопровождения. Мы будем помогать на всех этапах: от определения целей и толерантности к риску до непосредственно инвестирования, составления индивидуальных стратегий и налогового сопровождения.
Раз в квартал мы составляем по вашему портфелю небольшой отчёт: его доходность, какие инструменты были драйверами роста, а какие показали себя недостаточно хорошо. На основе этой информации мы даем рекомендации, например, по изменению долей тех или иных инструментов или добавлению новых.
В этот пакет входит неограниченное количество консультаций. Подход к каждому клиенту или семье индивидуален. Бонусом формируем необходимые документы (2-3 НДФЛ), а также помогаем с оптимизацией налогов.
В процессе обслуживания вы получите не только качественные рекомендации, но и “обучение”-ответы на все интересующие вас вопросы.
Комиссия за управление инвестициями рассчитывается как годовой процент от активов:
При сумме инвестиций до 10 млн. ₽ – рассматривается индивидуально по запросу, но не менее 200тыс ₽ в год.
От 10млн ₽ до 15млн ₽ – 2% в год.
От 16млн ₽ до 30млн ₽ – 1,5% в год.
От 31млн ₽ до 50млн ₽ – 1,2% в год.
От 51млн ₽ до 100млн ₽ – 1% в год.
Свыше 101млн ₽ – 0,8% в год.
В случае перевыполнения инвестиционного плана дополнительно выплачивается «комиссия за успех» – 10% от дохода за год.
Мы работаем с портфелями объемом от 10 млн ₽. Для сопровождения портфеля с меньшими активами советуем воспользоваться услугами Формирование инвестиционного портфеля или Аудит инвестиционного портфеля.
Личный финансовый план – это очень важный для семьи инструмент. Он отражает доходы и расходы, активы и пассивы, долгосрочные и краткосрочные финансовые цели, а также информацию о тех инвестиционных продуктах, с помощью которых эти цели будут достигаться. По сути это «дорожная карта» ваших финансов на 5-10-20-30 лет.
Создав с помощью специалиста такой план, вы сможете понять, что нужно сделать, чтобы, к примеру, приобрести через 3 года недвижимость, или через 10 лет получить пассивный доход, который позволит жить на привычном уровне. План содержит ваш список действий по месяцам и годам, а также таблицу с расчетами на ближайшие десятилетия.
Инвестиционный портфель должен соответствовать жизненным целям своего владельца. Так как со временем приоритеты меняются, то и портфель время от времени требует пересмотра. Мы проведем персональный полный анализ уже приобретенных вами инвестиционных инструментов и выработаем объективные и независимые рекомендации по оптимизации портфеля.
Аудит портфеля помогает увидеть динамику инвестиционных инструментов в прошлом и настоящем. В рамках этой услуги вы также можете получить прогнозы и рекомендации – это облегчает процесс принятия решения по тем или иным активам. Мы проводим анализ, в том числе, сложных продуктов, таких как структурные ноты, ИСЖ и НСЖ. По вашему запросу возможен также анализ отдельного эмитента, отрасли, сектора.
Нашим клиентам доступна услуга «второе мнение» по портфелю. Если вы недовольны результатами работы со своим консультантом, то с нашей помощью сможете узнать, насколько его оценки объективны.
На любом жизненном этапе у человека есть финансовые цели, к которым он хотел бы прийти. Среди таких целей могут быть накопления на образование детей, покупка загородного дома, свадьба, а у кого-то просто создание «подушки безопасности».
Важно помнить, что все финансовые цели достижимы. При грамотном планировании и инвестировании прийти к ним можно даже раньше, чем вы рассчитываете. Мы стремимся предоставить вам все ресурсы, которые необходимы для планирования вашего будущего. Так, составление плана по достижению цели поможет контролировать траты и снизит риски потратить слишком много лишних денег на вещи, которые вам не нужны. Одновременно ускорить достижение результатов поможет инвестирование. И тогда ваше будущее действительно начнет выстраиваться.
Налоги – важная часть финансовой жизни, особенно в период изменения законодательства. Важно помнить, что оптимизация налогов и получение вычетов увеличивают доходность инвестиций иногда на десятки процентов. Например, если вы инвестируете через ИИС, то имеете право получить обратно часть средств в виде налогового вычета. Такой вычет также можно получить после оплаты образовательных и медицинских услуг, покупки недвижимости и т.д. Таким образом, от государства можно вернуть до 150 000 ₽ в год на одного человека или до 300 000 ₽ на семью.
Наши налоговые эксперты готовы подготовить для вас декларацию, которую вы сможете подать в ФНС, не выходя из дома. Кроме налоговых вычетов вам помогут сделать расчет НДФЛ к уплате, зачет убытков прошлых лет, учесть сальдирование результатов у разных брокеров, а также сформировать декларацию по результатам брокерских операций на зарубежных рынках.
Цена услуги – от 10 000 ₽ или бесплатно в рамках пакета «Сопровождение инвестиционного портфеля».
Сколько бы вам ни было лет, никогда не рано начинать подготовку к пенсии. В текущей российской действительности, когда на государственную пенсию рассчитывать сложно, чем раньше вы начнете создавать пенсионный капитал, тем выше вероятность сохранить достойный уровень жизни и в преклонном возрасте.
Мы готовы составить вместе с вами подробный план подготовки к комфортной жизни после выхода на пенсию. Этот план будет содержать информацию о необходимой вам сумме денег, желаемом образе жизни на пенсии и четкую стратегию достижения этого уровня. Мы учтем ваш возраст, активы, текущие поступления и расходы, доходность вашего портфеля и способы эти показатели повысить.
Тема выхода на пенсию тесно связано и со страхованием.
Мы также консультируем наших клиентов по рисковому страхованию на случай ухода из жизни и страхованию на случай инвалидности, травм, смертельно опасных заболеваний.
Мы помогаем найти надежную компанию и подобрать страховку, которая будет максимально подходить вашему запросу, возрасту и возможностям.
При этом мы не будем советовать вам такие сложные продукты в дорогой упаковке как ИСЖ и НСЖ.