Обо мне

Меня зовут Сергей Наумов. Еще получая экономическое образование в университете, я пришел к мысли, что одним из важнейших вопросов в современном мире является вопрос управления личными финансами. Сегодня никто не позаботится о финансовом благополучии человека, кроме него самого.
Я придерживаюсь идей пассивного инвестирования по стратегии Распределения активов (Asset Allocation).
В работе я руководствуюсь следующими принципами:
1. Составлять инвестиционный портфель по стратегии Распределения активов (Asset Allocation).
2. Инвестиционный портфель должен быть широко диверсифицирован как по классам активов, так и по странам.
3. При инвестировании необходимо избегать распространенных ошибок (например, чрезмерно высокого риска, излишней сложности портфеля, отсутствия инвестиционного плана и др.) и соблюдать дисциплину. Это позволит уберечь капитал от ненужных потерь.
4. В инвестиционный портфель должны входить максимально простые и понятные инструменты. Инвестор должен осознавать плюсы и минусы каждого инструмента, а также четко понимать, во что именно он инвестирует.
5. Предлагаемые способы инвестирования и инструменты должны быть недорогими и экономичными, поскольку один из главных врагов инвестора – это расходы.
6. Предлагать наиболее удобные для инвестора решения существующих проблем, исходя из его конкретной ситуации. При этом таких решений должно быть несколько, чтобы у инвестора была возможность выбора.
7. Подробно объяснять все детали и предоставлять полную информацию о том, почему предлагаемые решения именно такие, каков дальнейший порядок действий, как при этом инвестору сэкономить свои деньги и время.
Опыт работы: 7 лет
Юридический статус: ИП
Местоположение: Россия, Калининград

Суммы вложений

Минимальные суммы вложений для клиентов, с которыми я работаю:

  • На старте от 200 000 ₽

Специализация

  • Финансовое планирование
  • Инвестиции в фондовый рынок РФ
  • Инвестиции в зарубежный фондовый рынок
  • Инвестирование через зарубежного брокера
  • Инвестиционные портфели в России и за рубежом
  • Инвестиционный портфель по стратегии Распределения активов (Asset Allocation)
  • Налогообложение физических лиц при инвестировании
  • Обучение инвестициям

Услуги и цены

Первичная консультация

Бесплатно

Знакомство. Обсуждение целей, задач и потребностей клиента. Согласование формата и условий сотрудничества.

Персональная консультация

1 час 5 000 ₽

Консультация проводится по скайпу, либо посредством переписки по электронной почте.

Типовой портфель для российского рынка (в т.ч. для ИИС)

12 000 ₽

Определение начальных условий. Выбор брокера для открытия ИИС. Примеры структуры портфеля и наполнение его инвестиционными инструментами. Подробные расчеты и описание портфеля. Инструкция по началу инвестирования и оптимизации налогообложения.

Типовой портфель для зарубежного и (при необходимости) российского рынка

От 25 000 ₽

Беседа по скайпу: обсуждение целей, срока и сумм инвестирования, обсуждение пожеланий инвестора, выбор оптимального способа инвестирования. Помощь в открытии счета за рубежом. Помощь в переводе денежных средств за рубеж. Примеры типовых инвестиционных портфелей — распределение по активам (с указанием конкретных фондов/инструментов для инвестирования), по валютам, по уровню риска, по странам. Описание фондов и прочих активов, которые интересуют инвестора. Расчет показателей доходности и риска за последние 1 год, 3 года, 5 лет, 10 лет по активам. Дивидендная доходность за последний год и расчет примерной суммы дивидендов. Сравнение показателей портфелей с бенчмарками (индекс S&P 500, индекс ММВБ, инфляция в РФ).

Сопровождение инвестиций клиента в течение года

От 25 000 ₽

Ежемесячные, ежеквартальные и годовой отчеты по портфелю. описание годовой ребалансировки портфеля.

Подготовка налоговой отчетности по зарубежному счету

От 10 000 ₽

Заполненная и подготовленная к подаче налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. Оформление налоговых вычетов по НДФЛ в рамках налоговой декларации. Подготовка пояснительной записки к налоговой декларации. Подготовка перевода отчетов об осуществленных операциях (при необходимости). Подробные инструкции по подаче налоговой декларации. Последующая помощь и сопровождение в случае возникновения вопросов у налоговой инспекции по поданной декларации.

Обучающие вебинары

от 4 000 ₽

Как инвестировать в ETF в за рубежом. Инвестирование через зарубежного брокера. Налоги для частного инвестора.

Состою в СРО

НАСФП  Национальная ассоциация специалистов финансового планирования (НАСФП) создана для координации действий и объединения усилий финансовых советников, не являющихся сотрудниками профессиональных участников финансового рынка. Членами НАСФП могут быть юридические лица и индивидуальные предприниматели, являющиеся финансовыми советниками и/или осуществляющие деятельность в области финансового консультирования.

Дипломы и сертификаты

Заявка на консультацию

Оставьте заявку, мы свяжемся с вами для уточнения деталей. А затем передадим заявку советнику.

Я соглашаюсь с обработкой моих персональных данных в соответствии с политикойОставить заявку