Поможет внедрить 50 эффективных финансовых привычек в вашу жизнь и сформировать дисциплину для управления деньгами. Привычки – действия, приводящие к росту капитала. Подскажет что делать со своими деньгами в конкретный день месяца или определенный месяц года.
Перед любой моей услугой есть бесплатная вводная консультация на 30 минут для нашего с вами знакомства. Порой, чтобы двигаться дальше и в правильном направлении в деньгах, необходимо обсудить с экспертом "а как будет лучше и эффективнее конкретно в моей ситуации". Или есть вопрос, который требует развернутого ответа, алгоритма действий, законных обоснований, профессионального опыта. Тогда идеальным форматом встречи будет консультация. На ней вы получите ответы по направлениям: управление бюджетом, выстраивание системы финансовых целей, личные финансы, инвестиционный портфель, расчеты, налоговая оптимизация, управление финансовыми рисками, психология инвестирования, сравнение инвестиционных инструментов, наставничество.
Проверка портфеля на соотвествие финансовым целям и отношения к риску клиента. Анализ актививов в портфеле. Рекомендации по выбранной инвестиционной стратегии.
Проверка портфеля на соотвествие финансовым целям и отношению к риску клиента. Анализ актививов в портфеле. Проверка активов по соотношению риск/доходности, корреляция активов и распределение. Расчет коэффициентов эффективности управления портфелем. Формирование рекомендаций по ребалансировке, качеству активов и налоговой оптимизации.
Комплексная работа: 2 консультации, аудит и полное погружение в вашу текущую финансовую ситуацию, работа с финансовыми целями по определенной технологии, расчет плана.
Результат: у вас есть финансовый план на 10-20-30 лет, который поможет достичь ваши цели (гашение кредита, покупка дома, обучение детей, создание капитала , любые другие цели) рассчитанный исходя из вашей текущей финансовой ситуации с использованием максимально эффективно тех финансовых инструментов, которые доступны вам и рынку, подходят под ваш риск-профиль. Вы будете знать, какая же нужна доходность вашему инвестиционному портфелю, какая норма сбережений необходима, чтобы вовремя и в полном объеме достичь целей.
Инвестиционный портфель - это инструмент достижения финансовых целей. Он может выполнять разные задачи: защитить капитал от инфляции, помочь накопить капитал или преумножить капитал. Главная задача инвестиционного портфеля - дать необходимый уровень доходности капиталу при заданном уровне риска, чтобы финансовые цели исполнялись в срок и в нужном объеме. Этапы работы:
Шаг 1. Финансовое планирование
• Анализ текущей финансовой ситуации
• Срез капитала
• Работа с целями
• Норма сбережения
• Расчеты
Шаг 2. Определение инвестиционного профиля
Шаг 3. Подбор стратегии инвестирования
Шаг 4.Подбор брокера и открытие брокерского счета
Шаг 5. Формирование инвестиционного портфеля/субпортфелей
Шаг 6. Выдача инвестиционной декларации
Шаг 7. Помощь в приобретении ценных бумаг
В процессе работы состоится 2 встречи.
Для самостоятельного управления портфелем у вас останется инвест декларация с рекомендациями, расчетами и подробным описанием инструментов.
