Саморегулируемые организации, объединяющие предпринимателей с общим видом деятельности. Осуществляют контроль деятельности и качества работы своих участников. В нашем случае — финансовых или инвестиционных советников.
Знакомство. Обсуждение целей, задач и потребностей клиента. Согласование формата и условий сотрудничества.
Консультация в Zoom. Мы знакомимся, совместно работаем и прорабатываем вашу финансовую ситуацию. Вы задаёте любые вопросы. Здесь нужно простое понимание – вы разговариваете с профессионалом. Мы совместно обсуждаем те или иные вопросы, я высказываю свое экспертное мнение. Одновременно проговаривая какие-то вопросы и детали у вас в голове формируется картина нынешнего финансового положения, прорисовываются цели и задачи на будущее. Мы «копаем» и находим то, что действительно важно для вас. Одному — это сделать всегда не легко.
Вдобавок, я выделяю для вас свое время, а оно стоит денег. Поэтому всегда считаю оплату первичной консультации справедливой и это полностью оправдано. У любого специалиста будь то врач, юрист и др. прием стоит денег. Финансовый советник – не исключение.
После первой консультации будет ясна ваша финансовая ситуация. Четко определены цели, задачи. Это диагностика. Нужно понять какая сейчас ситуация и какие потребности, задачи. Как вы себе это видите.
В конце этой консультации и совместной работы мы поймём подхожу ли я вам, а я пойму смогу ли выработать для вас решение вашего финансового будущего и личный финансовый план, уже на основе информации, которую получу. Здесь же, я пойму объем предстоящих работы и смогу точно сказать сколько это будет стоить. Если договариваемся сотрудничать дальше - мы продолжаем работу.
Есть и другие подходы, например, первичная консультация - она же личное финансовое планирование, так работают коллеги. Стоимость от 15 000 ₽ до 25 000 ₽. Но я предпочитаю промежуточный вариант. Т.к. вам может что-то не подойти, и если возникнет желание поработать с другими финансовыми советниками, то это всегда можно сделать после 1-ой консультации. Если же человек сразу оплачивает 15 000 ₽ или 25 000 ₽, то естественно придётся работать, даже если что-то не так. Ну или "терять" эти деньги и обращаться снова к кому-то.
После 1-ой консультации - она стоит 5 000 ₽, мы с вами будем иметь понимание нынешнего финансового положения, я смогу ответить на любые вопросы, дать какое-то понимание тех или иных вещей касательно инвестиций, страхования, финансового планирования и т.д. На этом 1-ая консультация закончится.
На ней я пойму цели, задачи и потребности. Мы определим ресурсы, которые вы готовы выделить для достижения целей. И смогу понять, как и какое выработать решение личного финансового плана и сколько это будет стоить. Если мы договариваемся, то идем дальше. Я прошу оплатить стоимость следующей работы и приступаю к выработке финансового решения и созданию личный финансовый план.
Выработка решений, личный финансовый план, расчеты и предложение инструментов для работы вашего личного финансового плана + 2ая консультация — это вторая часть работы и она стоит от 7 000 ₽ до
15 000 ₽, в зависимости от задач и объема работы.
У меня на руках, есть ваша финансовая ситуация, цели и задачи. Я беру 2-3 дня для того, чтобы выработать для вас финансовое решение. Затем отправляю его на электронную почту, чтобы вы могли внимательно его изучить.
Я подготовлю личный финансовый план, математические расчеты и решение. Сопоставлю ваши задачи с ресурсами и предложу несколько возможных сценариев вашего финансового будущего. Все это отправлю вам на электронную почту, для того, чтобы вы могли внимательно все эти материалы изучить, записать вопросы и после мы встречаемся на второй консультации.
2-ая консультация, здесь мы обсуждаем решение, почему именно оно подходит вам, разбираем детали, вносим какие-то коррективы. Я постараюсь ответить на ваши вопросы и объяснить почему именно это решение я считаю для вас оптимальным.
Для вложений от 1 500 000 ₽ - 2 000 000 ₽. Первая и каждая последующая консультации это шаги по разработке личного финансового плана с глубинной проработкой - риск профилирование, учет доходов и расходов и т.д. Второе мнение. Вопрос-ответ.
Для вложений от 1 500 000 ₽ - 2 000 000 ₽. После составления личного финансового плана необходимо его выполнить. Сопровождение включает в себя конкретные, выверенные финансовые шаги, которые мы будем совершать вместе, чтобы достичь намеченных целей.
Финансовый советник
